¿Podríamos decir que en la actualidad  gran parte de las estafas se dan por intermedio del mundo digital?

Lo cierto es que abundan los engaños en la era digital. Hay que tener en cuenta que el  cuento del tío se adaptó a los nuevos escenarios del siglo XXI. Hay miles de operaciones a través de marketplace o comercios en redes sociales en las que se concreta el pago pero no la entrega de lo adquirido; alquileres temporarios que resultan ser inexistentes; personas que creen que acceden a trabajos online con importantes pagos que en realidad son un fraude; o supuestas oportunidades de inversiones en criptomonedas que prometen otorgar ganancias desmedidas, como ya explicamos antes. 

No debemos perder de vista que la vulnerabilidad a la que estamos expuestos se da en parte por la cantidad de datos personales que casi todas las personas entregamos voluntariamente, día a día, al mundo digital. Desde las publicaciones en redes sociales hasta la tarjeta de crédito que entregamos con ingenuidad en el café o en el restaurante para un pago que no se realiza ante nuestra vista.

¿Cómo nos protege el Estado ante estas nuevas modalidades delictivas y qué recaudos podemos tomar de manera individual? 

La magnitud del universo de las estafas digitales es enorme. Para combatir este fenómeno en pleno crecimiento es imprescindible trabajar en la educación en seguridad digital, incluso desde edades tempranas.

Los recaudos individuales son absolutamente necesarios. Para identificar si estamos frente a un phishing (un correo electrónico, mensaje de WhatsApp o cualquier otro medio de comunicación que es fraudulento, que parece provenir de instituciones legítimas, como bancos o servicios en línea) se debe verificar siempre la dirección o sitio de donde proviene el mensaje del remitente, nunca hacer clic en enlaces sospechosos ni descargar archivos adjuntos de fuentes no confiables. En caso de dudas, hay que contactar directamente a la entidad a través de sus canales oficiales. Es indispensable desconfiar de los mensajes que provienen de amigos/as que nos solicitan dinero por urgencias. Lo más probable es que le estén usando la cuenta de WhatsApp tras habérsela hackeado.

En cuanto a estafas que van de la mano de obtener ganancias de dinero, sea por propuestas laborales online o por supuestas inversiones en criptomonedas, debemos prestar mucha atención. Algunos ejemplos de fraude laboral digital son: 

– promesas falsas de salarios altos o primas garantizadas, 
– pagos por formación, equipos o trámites administrativos, 
– ofertas de oportunidades laborales y de inversión a través de plataformas en línea. 

A menudo, las víctimas son engañadas para hacer tareas por Internet e invertir en una plataforma virtual que está controlada por los estafadores. Cuando quieren cobrar el dinero de sus labores, no le permiten retirar sus ganancias ya que deben “pagar impuestos”. La forma de captación utilizada es siempre bastante similar, aunque varían los tipos de inversión, como la compra de criptoactivos o la participación en ventas de un supuesto comercio electrónico. 

Las personas son atraídas principalmente a través de redes sociales o por usuarios de WhatsApp con números internacionales. En algunas plataformas, se les promete a las víctimas la posibilidad de ganar dinero a cambio de realizar tareas como dar «me gusta» a videos de YouTube o publicaciones en sitios de ventas como Shein o MercadoLibre, o escribir reseñas positivas en Google Maps. Se les asegura que esto mejorará el posicionamiento de los videos, las ventas de productos y la reputación de los comercios, y que por ello recibirán una remuneración. Luego de recibir algunas compensaciones iniciales (lo cual es parte del engaño, ya que busca que las personas confíen en lo ofrecido), las plataformas animan a los usuarios a realizar tareas adicionales conocidas como «prepagas». Esto los lleva a crear una cuenta en la plataforma y  comienzan a invertir en la compra y venta de criptoactivos (trading), con la promesa de ganancias extraordinarias de entre un 30% y un 60% sobre el monto invertido. Durante este proceso, los usuarios cuentan con un «tutor» a través de Telegram, quien les orienta sobre qué criptoactivo elegir, así como el tiempo y monto de la inversión. 

De esta manera, las víctimas envían sus fondos a cuentas controladas por estafadores, y estas transacciones aparecen como exitosas en las plataformas junto a sus supuestas ganancias. Sin embargo, cuando intentan retirar el dinero se les presentan distintas excusas, se les dice, por ejemplo, que errores en sus operaciones generaron pérdidas y se les obliga a reinvertir más dinero. Es de notar que muchas víctimas toman préstamos para poder invertir en estas plataformas, y al no poder recuperar su dinero debido a la estafa, terminan endeudándose.